Perú: nuevo sistema centralizado agiliza la identificación de cuentas bancarias en la lucha contra el crimen

Impulso a la lucha contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo

El Gobierno de Perú ha implementado el Decreto Legislativo 1732, un sistema centralizado para la identificación de titulares financieros. Esta medida, respaldada por el presidente José Enrique Jerí Oré y el Consejo de Ministros, busca fortalecer la lucha contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo. La norma responde a una facultad legislativa otorgada por el Congreso y optimiza el acceso de las autoridades a información crucial para investigaciones criminales complejas.

¿Cómo funciona el nuevo sistema?

El sistema permite al Ministerio Público y a la Policía Nacional confirmar de forma directa y eficiente si una persona natural o jurídica posee cuentas en entidades financieras peruanas. La consulta se realiza utilizando documentos oficiales de identificación, número de RUC o número de cuenta. Es importante destacar que la información obtenida se limita a la existencia de la cuenta, protegiendo así el secreto bancario.

Entidades involucradas y obligaciones

Bancos, el Banco de la Nación y otras entidades financieras deberán suministrar la información solicitada a través de sistemas electrónicos que prioricen la inmediatez y la estandarización. Este proceso elimina las solicitudes individuales, agilizando significativamente las investigaciones. La Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones (SBS) es la encargada de implementar, supervisar y regular el sistema.

Exclusiones importantes del sistema

• Cuentas en el extranjero: El sistema no incluye cuentas radicadas fuera del territorio nacional, incluso si pertenecen a sucursales peruanas de entidades financieras.
• Información sensible: No se accede a saldos, movimientos ni operaciones bancarias, manteniendo la protección del secreto bancario.
• Reportes masivos: La medida no implica nuevas obligaciones de reporte masivo.

Plazos y financiamiento

La SBS tiene un plazo de 120 días calendario para emitir la normativa reglamentaria. La implementación del sistema se financiará con el presupuesto de las instituciones públicas involucradas, sin necesidad de fondos adicionales del Tesoro Público. Las cooperativas de ahorro y crédito se integrarán progresivamente al sistema según lo disponga la SBS.

El papel de la sbs y la transparencia

La SBS podrá ampliar o precisar los campos de identificación para las consultas, siempre respetando los derechos fundamentales y la normativa de protección de datos personales. El Decreto Legislativo 1732 entrará en vigencia al día siguiente de la publicación de su reglamento, garantizando la transparencia y el acceso ciudadano a la normativa a través de la Plataforma Digital Única del Estado Peruano.

Objetivo principal: mayor eficacia en la lucha contra el crimen

Esta iniciativa es parte de una estrategia gubernamental para mejorar la capacidad estatal en la investigación de delitos financieros y responder con mayor rapidez ante la criminalidad organizada, especialmente en el contexto del aumento de la criminalidad económica y digital en el país. La agilidad en la confirmación de titularidades financieras permitirá una actuación más eficaz del Estado.